高清头像

监控录像中骗子头像清晰

翁国祥44岁,绍兴新甸人。“老翁在当地算得上是第一个回收废铁的人,他靠回收废铁挖到了第一桶金。”陈志伟说。

20多年前,翁国祥做面料生意,全国各地跑业务,人很辛苦。成家后,翁国祥在当地供销社主管废铁回收。当时,废铁回收不许私人经营。

改革开放后,翁国祥承包了供销社的废铁回收站。两三年下来,他成了“万元户”。老翁从此发家,废铁生意一直做到今天。

前天下午4:30左右,派出所民警到银行调取了监控录像,翁国祥进行指认。“录像里,我看到了姓赵的那个人,是他取走了钱,他第一次取了10万。”

“根据中国人民银行颁布的《人民币银行结算账户管理办法》有关规定,为防止不法分子利用伪造、变造或过期的营业执照、身份证等证明文件,骗取银行开立银行结算账户,并进行、敲诈违法犯罪活动,人民银行特别要求各银行认真审查存款人提交的开户申请资料及开户申请书填写的事项的真实性、完整性、合规性,确保存款人以实名开立各类银行结算账户。可现在,分子以伪造翁国祥的身份证,顺利开立了账户。这家开户行却没有辨别出来,我觉得开户行有责任。

“分子在取10万、9万元时,银行方面直接就给了,没有审查出他的假身份证。按照中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》有关规定,对一日一次性从储蓄账户(含户)提取现金5万元以上的,储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份证件,并经储蓄机构负责人核实后予以支付。从这条规定看,银行也应该承担一定责任。

“临柜人员看存款人身份证,都是用肉眼去看的,主要看相貌、身份证号码,他们没有能力识别身份证的真伪。”杭州一家银行负责人说。

她说,目前,国内还没有哪家银行临柜具备专业识别身份证的仪器。“就目前技术,银行要防止不法分子伪造他人身份证开立账户,很难。

“按规定,储户支取现金5万元以上,是要进行预约的,可在实际操作上,银行方面一般会灵活处理。”

律师:柜台人员很难辨别身份证线万元的案件,浙江万马律师事务所律师孟令大认为,在国内银行,一般的柜台人员不具备辨别存款人身份证真伪的能力。

这两天,杭州网上有不少网友关注“翁国祥被骗19万”事件,有的表示同情,有的说这种骗局在全国各地都发生过,有的分析这种骗局得逞原因,还有的讨论银行是否负有责任。

“8889”网友说,整个骗术的要点是:利用假身份证在银行开出户头,如果能开出来,这个骗术就成功了一大半。

“看起来,用假身份证在银行开出户头,好像是银行的不对,其实对银行来说,要想辨别身份证的真假,根本就是不可能的事。因为现在的身份证技术含量太低。所以,要想杜绝类似案的发生,关键是提高身份证的技术含量,增加身份证的制假难度,并有快速有效的辨别身份证真假的工具。”

“西湖小鸟”网友认为,现在的问题是,怎样解决假身份证这个难题,其实现在应该用IC卡的身份证,实时联网核对真假。